這幾年金融行業(yè)可謂是大震蕩，很多不合法違規(guī)的金融企業(yè)紛紛倒閉，存活下來的金融企業(yè)也越發(fā)艱難，整個金融行業(yè)遇到了諸多痛點。譬如：客戶數(shù)據(jù)量大難以整合、獲客成本高客戶質(zhì)量低、產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重、老客戶流失率大、數(shù)據(jù)安全沒保障等等，其實這些問題都可以通過金融CRM系統(tǒng)去解決的。

國產(chǎn)crm

1、客戶數(shù)據(jù)管理

金融行業(yè)的客戶數(shù)據(jù)比較龐大，特別是證券以及理財類型的客戶，數(shù)據(jù)都是數(shù)千萬上億的，這些企業(yè)在管理客戶信息的時候比較麻煩，無法統(tǒng)一管理所有客戶，使用CDP系統(tǒng)可以進行數(shù)據(jù)歸集，整合所有渠道的客戶信息，并且進行客戶識別、客戶查重、合并、清洗等過程，形成標準化、一體化的客戶數(shù)據(jù)中心，為業(yè)務提供支持。

2、產(chǎn)品類別管理

金融行業(yè)的產(chǎn)品可是比較多的，這邊以理財企業(yè)為例子，理財產(chǎn)品有千百種，但這些產(chǎn)品管理起來不易，而且還容易搞混亂，通過CRM系統(tǒng)則可以對每款產(chǎn)品進行分類，還能通過系統(tǒng)分析哪些產(chǎn)品用戶比較喜歡，用戶的關注度高，然后重點去推薦這些產(chǎn)品。

3、客戶營銷管理

通過大力推廣營銷來的客戶結果沒有轉化，這是多數(shù)金融企業(yè)都遇到的痛點，這其實都是沒有進行客戶分析，盲目的去推廣營銷，帶來的客戶不精準導致轉化率低，亦或者就是營銷推廣方式不對，沒有引起客戶的興趣。使用企典CRM系統(tǒng)可以先進行客戶數(shù)據(jù)分析，得出客戶需求與喜好，然后通過智能營銷系統(tǒng)進行推廣營銷，能帶來有效的高質(zhì)量客戶。

4、數(shù)據(jù)安全管理

金融行業(yè)的客戶數(shù)據(jù)價值很高，一個客戶可能是上百元獲取的，把數(shù)據(jù)存儲在CRM系統(tǒng)中能保障數(shù)據(jù)安全性，不需要擔心客戶數(shù)據(jù)丟失。有不少金融企業(yè)都遭遇過客戶數(shù)據(jù)丟失或者盜竊的事情，這會對企業(yè)造成嚴重的傷害，損失十分巨大。

5、數(shù)據(jù)分析管理

金融行業(yè)將客戶數(shù)據(jù)導入CRM系統(tǒng)中，可以對這些數(shù)據(jù)進行分析，可以生成不同的報表，可以清楚的知道客戶的喜好，可以根據(jù)客戶的需求制定規(guī)劃新產(chǎn)品，這樣對于拉新留存都有挺大的幫助。企業(yè)管理者還可以根據(jù)不同的報表了解企業(yè)的狀況，找出不足之處改進作出智慧決策。